在美国如何进行现金存取和现金交易?

  • 时间:2019-08-14 13:48  来源:未知   作者:admin   点击:

  美国关于现金存取、现金交易的法律制度非常严格,甚至严苛到了不近情理的地步。而且美国政府规定现金存款若每笔超过1万元,银行需向主管单位申报来源。

  一位美国刘姓律师在接受中国媒体采访时透露,如果英达持有美国绿卡,按照美国税法,他全球范围内的收入都必须要向美国国家税务局缴纳个人所得税。这笔收入如果来自中国,他必须向中国缴纳个人所得税,之后有可能还需要向美国政府缴税。

  如果受赠方和赠予方都在美国,那就需要遵守国税局对于美国赠予方面的规定了。要知道,就算是赠予也是有赠予税的,但通常在美国是赠予方来缴税,如果需要受赠方付税则要联系会计师,请会计师帮忙处理。

  还记得之前知名导演英达,就因为这个事情惹上了很大的麻烦。在2011年4月到2012年3月之间,英达将总额46.44万美元的现金分为50次,每次存款额度低于1万元,www.657000.com。先后存入他和妻子在美国四家银行开的六张银行卡账户中,随后英达被美国国税局以涉嫌洗钱罪告上法庭。

  根据多位律师的分析,为了避税或者免除填写“现金交易报告”的麻烦,把大额现金拆分来存银行是很多在美华人的普遍做法,英达并不是第一个。事实上这条法律在奥巴马当政时期执行得并不严格,川普上台后采取了激进的美国利益保护措施,相关政策收紧,这可能是英达不幸“中招”的原因之一。

  第一种情况,比如说在当地开餐馆。餐馆每天的现金收入是1万到2万之间,千万不要去想办法规避存钱不超过1万,而是应该如实的全部存进去。有人可能会觉得如果不把所有的现金存进去,而是每天留一些下来,就能避免申报。但是如果存钱很频繁,虽然每次不到1万,但一年之内超过10万还是会被国税局盯上。而且如果想买房,这一大笔现金是没有办法去买的。

  所以,如果你的钱是合法收入,不但不能规避申报,反而要积极申报,这样以后拿这笔钱买房子、买地、或再开第二个餐馆,才不会有麻烦。

  当然,还有第二种情况。就是说这个钱是从国内带过来的。你说我想到美国去开展事业,把国内的房子和店面都卖了,带了100万美金的现金来美国。这个钱在海关也已经申报了(如果不申报,一旦被海关发现,100万全部要被没收),在海关申报,其实也就是说美国政府已经知道你有100万现金。如果以后存钱, 100万不是一次存进去,而是每次存一点,你被发现被抓住的可能性更大。

  而且很多人都知道到银行存款每次不要多于1万美元,可是很多人不知道,当你每月存款超过4次时,也会被银行系统标记,成为被关注人群。当你长年多次存款金额累计过大时,国税局定会一查到底。所以这种情况还是要如实申报。除非有其他的理由把它分期存进去,否则还是要一次性存的。

  第三种情况,别人赠予你的。比如说一个女孩子要结婚了,男方的家长从中国过来看,很喜欢这个女孩,给了她1万块美金的见面礼。但是这个钱带进来的时候,男方的妈妈在海关有没有申报她是不知道的。

  如果1万块存进去,那么要填个单子,说明一下这个钱怎么来的。但如果直接填写,万一男朋友妈妈没有申报,那么男朋友的妈妈可能就会被盯上。这一点也要提前沟通好。

  当然,如果只是1万块美金,也不是特别多的钱,想用还是可以直接用掉的,不存起来,放在身边当做平时花费也完全可以。

  整体来说,大致就分为这三种情况。有大笔现金合法收入,直接去存;国内带进来的直接去存;如果牵扯到别人馈赠,就要看金额的大小、本身生活的习惯、消费习惯,然后再自己斟酌了。

  一周取钱超过3次,每次金额超过1000美金,这样的情况下你的账户就被国税局盯上了。

  2) 如果你有多于10000美金的合法现金要存,不妨直接跟银行说清楚,诚实报备之后存入。

  出任中共中央总书记后,胡锦涛对宣传思想工作有了进一步的要求。2006年10月11日,胡锦涛在中共十六届六中全会上说:“经验告诉我们,经济工作搞不好要出大问题,意识形态工作搞不好也要出大问题。”

  3) 跟熟人进行置换,把现金给朋友,他开支票给你,支票的存取是不会引来麻烦的。

  4) 到邮局去购买现金支票Money Order,分为国内现金支票和国际现金支票两种,不存在有效期,丢失还可以补办。国内(美国)现金支票最大面额为1000美金,每张收取1.6-2美元的费用;而国际支票最大面额为700美金,每张收取4.75美金的费用,你可以把国际支票寄给全世界任何人,当地银行现金兑现。